SME
Utorok, 12. november, 2019 | Meniny má Svätopluk

Výpočet ročnej výnosovej úrokovej miery z pravidelného investovania do fondov s cennými papiermi

Výpočet ročnej výnosovej úrokovej miery z pravidelného investovania do fondov s cennými papiermi určí ročnú úrokovú mieru zhodnotenia pravidelných vkladov do fondov s cennými papiermi, ak poznáme aktuálnu hodnotu portfólia cenných papierov.

Aktuálna cena portfólia: CZK Hodnota vlastneného portfólia cenných papierov
CZK Pravidelná čiastka, za ktorú pravidelne dokupujeme cenné papiere do portfólia
mesiace Koľko mesiacov pravidelne dokupujeme cenné papiere
Výnosová ročná úroková miera:
8,89
%
Percento zhodnotenia vkladov do portfólia
Vložená suma: 20 000,00 CZK Suma vkladov
 

Kalkulačka na vašu stránku Kalkulačka na vašu stránku:


Diskusia ku kalkulačke:

Príklad 1:

Pepa pravidelne mesačne investuje do podielových fondov 2 000,00 CZK už desať mesiacov. Z banky má informáciu, že aktuálna cena jeho portfólia je 20 800,00 CZK. Pepa chce poznať výnosovú úrokovú mieru, aby mohol porovnať, či investícia do podielových fondov je výnosnejšia ako investícia do termínovaných vkladov s úrokovou mierou 5 %.

Kalkulačka vypočítala výnosovú úrokovú mieru 8,89 %, čo je viac ako 5 % na termínovaných vkladoch. Pepa je s výkonom svojho portfólia spokojný.

[ Namodelovať príklad ]

Príklad 2:

Pepa pravidelne mesačne investuje do podielových fondov 2 000,00 CZK už desať mesiacov. Z banky má informáciu, že aktuálna cena jeho portfólia je 19 900,00 CZK. Pepa vie, že je to menej, ako doteraz vložil. Investovanie do podielových fondov je však dlhodobá investícia. Pepa chce poznať výnosovú úrokovú mieru, aby orientačne vedel, ako si na tom jeho portfólio stojí.

Kalkulačka vypočítala výnosovú úrokovú mieru zápornú a to -1,09 %.

[ Namodelovať príklad ]

Príklad 3:

Pepa pravidelne mesačne investuje do podielových fondov 2 000,00 CZK už desať mesiacov. Z banky má informáciu, že aktuálna cena jeho portfólia sa rovná objemu vkladov 20 000,00 CZK. Pepa neprekvapí, že ročná úroková miera je nulová.

Kalkulačka vypočítala výnosovú úrokovú mieru 0 %.

[ Namodelovať príklad ]

Výpočty sú orientačné. Ak sa vám podarí nájsť v nejakom výpočte chybu,
prosím, upozornite nás na ňu. Ak niektorému výpočtu nerozumiete, napíšte nám.
Výpočty a kalkulačky pripravuje Andrej Probst. Na iDNES.cz nájdete českú verziu týchto kalkulačiek.
Výpočet výnosovej úrokovej miery z pravidelného investovania do fondov s cennými papiermi
Eurokalkulačka
30.1260 Sk = 1 € Suma:
Kalkulačky a výpočty pre Českú republiku