Kedy sa stanete pre banku podozrivými

Ak má nová slovenská firma dvoch maďarských konateľov, bankári automaticky spozornejú.

V snahe vyhnúť sa odhaleniu si podvodníci vyberajú nelegálne získané peniaze v hotovosti aj v zámorí.(Zdroj: WWW.SXC.HU)

Pribúda spoločností, ktoré popri legálnom podnikaní obchodujú aj s pokútnymi firmami.

BRATISLAVA. Podnikateľský účet si chce otvoriť človek, ktorý pracovníkovi banky nevie presne opísať, čo má jeho firma robiť.

Má zanedbaný vzhľad a sprevádza ho ďalšia osoba, ktorá mu radí, čo má povedať alebo na otázky bankára odpovedá zaňho.

Pre bankára je takýto človek typický biely kôň. A uvedený príklad je pre banku klasický pokus o založenie účtu, cez ktorý sa budú prelievať nelegálne peniaze.

Podnikateľský účet mu preto pravdepodobne odmietne otvoriť. Podozrivé konanie nahlási finančnej polícii.

Vlani prišli tisíce hlásení

Ak sa banka predsa len rozhodne, že podozrivému podnikateľovi účet otvorí, dá sa lepšie odsledovať, čo má jeho firma v pláne.

Bankári spozornejú vždy, ak sa na účet novozaloženej firmy pripíše vysoká suma, ktorá sa rýchlo presunie na iný účet u nás či v zahraničí a vyberie sa v hotovosti alebo platobnou kartou. Takúto operáciu banky vyhodnotia ako neobvyklú a nahlásia ju Finančnej spravodajskej jednotke.

Banky zisťujú vlastníctvo peňazí pri každej transakcii nad 15-tisíc eur. Táto suma však nie je hranica pre neobvyklú obchodnú transakciu.

„Takou je napríklad obchod, ktorý svojou zložitosťou a objemom vybočuje z bežného rámca určitého druhu obchodu alebo určitého klienta,“ vysvetľuje Ján Vittek, vedúci oddelenia, ktoré analyzuje neobvyklé obchodné operácie v Tatra banke.

Finančná spravodajská jednotka prijala vlani 3886 hlásení, výraznú väčšinu z nich dostala od bánk. Celková výška týchto transakcií dosiahla 1,149 miliardy eur.

Nejde ešte o konečné čísla a ani neobvyklá transakcia neznamená vždy podvod. Finančná polícia napríklad vlani odstúpila orgánom činným v trestnom konaní 265 podnetov, predpokladaná spôsobená škoda je 33 miliónov eur.

Pokračovanie článku patrí k prémiovému obsahu Sme.sk
Aj vy môžete byť jeho predplatiteľom

Ročné predplatné
29 €
Objednať
Ušetríte až 17,80 € v porovnaní s mesačným predplatným
Štvrťročné predplatné
9,90 €
Objednať
Ušetríte 1,80 € v porovnaní s mesačným predplatným
Mesačné predplatné
od 0,98 €
Objednať
Cena 0,98€ platí pre nových predplatiteľov prvý mesiac. Ďalšie mesiace sú za štandardnú cenu 3,90€.

Už mám predplatné - prihlásiť sa

S predplatným získate:
  • neobmedzený prístup k obsahu Sme.sk, Korzar.sk a Spectator.sk
  • viac ako 20-ročný archív Sme.sk
  • čítanie a rozhovory z príloh TV OKO/TV SVET, Víkend a Fórum
  • neobmedzený počet diskusných príspevkov
  • neobmedzený prístup k videám a slovenským filmom na Sme.sk
  • dostupné na PC a v aplikáciach Android a iPhone

Najčítanejšie na SME Ekonomika


Inzercia - Tlačové správy


  1. Základné štandardy práce pre realitné kancelárie
  2. Čím všetkým som si prešla, aby som sa naučila po anglicky
  3. Zabudnite na nové a neekologické PC. Je tu Refurbished!
  4. Volkswagen Arteon je výkladná skriňa technológií
  5. Yeme chce byť výnimočný obchod aj vďaka výnimočným zamestnancom
  6. Lepšie bývať na vidieku, alebo v meste? Hľadali sme výhody
  7. Poznáte pôvod slovenských slov? Otestujte sa
  8. Hyundai H350 je dokonale spoľahlivým partnerom pre biznis
  9. Plavba po Karibiku na luxusnej lodi
  10. Študenti majú na získanie 30 € ešte 20 dní
  1. Čím všetkým som si prešla, aby som sa naučila po anglicky
  2. Zabudnite na nové a neekologické PC. Je tu Refurbished!
  3. Základné štandardy práce pre realitné kancelárie
  4. Takmer polovicu porúch šikmých striech spôsobujú zlé doplnky
  5. Lepšie bývať na vidieku, alebo v meste? Hľadali sme výhody
  6. Yeme chce byť výnimočný obchod aj vďaka výnimočným zamestnancom
  7. Ukončil si 1.stupeň vysokoškolského štúdia a chceš pokračovať?
  8. Poznáte pôvod slovenských slov? Otestujte sa
  9. Volkswagen Arteon je výkladná skriňa technológií
  10. Cambridge Business School, škola novej doby
  1. Poznáte pôvod slovenských slov? Otestujte sa 10 440
  2. Plavba po Karibiku na luxusnej lodi 8 123
  3. Desať obľúbených miest v Chorvátsku 7 787
  4. Domácnosť, ktorá šetrí sama? Aj u nás je to už realitou 7 630
  5. Viete, čo kupujete? Ako rozoznať kvalitný chlieb od nekvalitného 6 619
  6. Lepšie bývať na vidieku, alebo v meste? Hľadali sme výhody 6 224
  7. Študenti majú na získanie 30 € ešte 20 dní 5 311
  8. Hyundai H350 je dokonale spoľahlivým partnerom pre biznis 4 734
  9. Sendvičová drevostavba v kostýme drevenice 2 762
  10. Yeme chce byť výnimočný obchod aj vďaka výnimočným zamestnancom 2 562

Hlavné správy zo Sme.sk

SVET

Minúta po minúte: Na koncerte v Manchestri došlo k výbuchu, hlásia 19 obetí

Po koncerte Ariany Grande počuli fanúšikovia výbuch, explózia nastala vo voľne prístupnej vstupnej hale.

DOMOV

Politický geograf: Veľa ľudí nevie, koho si proti Kotlebovi vybrať

Kotleba ťaží aj zo slabej informovanosti.

KOMENTÁRE

Voliť proti Kotlebovi nebude bolieť

Rodinkárstvo voličom ĽSNS neprekáža, Klus chce úrad čistiť.

Neprehliadnite tiež

Rusko a Turecko podpísali dohodu o zrušení sankcií. Paradajkové embargo ostáva

Rusi zaviedli sankcie po zostrelení stíhačky pri turecko-sýrskych hraniciach.

Bitcoin rastie a rastie. Pokoril nový rekord

Hodnota kryptomeny v pondelok prekona 2 100 dolárov.

Česká OVB stiahla žalobu na študenta, ktorý natočil kontroverzný film

Študentský film zobrazil aj bujaré večierky, na ktorých sa zabávali finanční poradcovia.

Najväčší záujem je o frekvenciu 102,4 megahertza Senec

O voľné rozhlasové frekvencie má záujem sedem rádií

O šesť voľných rozhlasových frekvencií v jarnom výberovom konaní má záujem sedem vysielateľov.