SME
Streda, 28. október, 2020 | Meniny má DobromilaKrížovkyKrížovky

Kedy sa stanete pre banku podozrivými

Ak má nová slovenská firma dvoch maďarských konateľov, bankári automaticky spozornejú.

V snahe vyhnúť sa odhaleniu si podvodníci vyberajú nelegálne získané peniaze v hotovosti aj v zámorí.V snahe vyhnúť sa odhaleniu si podvodníci vyberajú nelegálne získané peniaze v hotovosti aj v zámorí. (Zdroj: WWW.SXC.HU)

Pribúda spoločností, ktoré popri legálnom podnikaní obchodujú aj s pokútnymi firmami.

BRATISLAVA. Podnikateľský účet si chce otvoriť človek, ktorý pracovníkovi banky nevie presne opísať, čo má jeho firma robiť.

Má zanedbaný vzhľad a sprevádza ho ďalšia osoba, ktorá mu radí, čo má povedať alebo na otázky bankára odpovedá zaňho.

Pre bankára je takýto človek typický biely kôň. A uvedený príklad je pre banku klasický pokus o založenie účtu, cez ktorý sa budú prelievať nelegálne peniaze.

Podnikateľský účet mu preto pravdepodobne odmietne otvoriť. Podozrivé konanie nahlási finančnej polícii.

SkryťVypnúť reklamu

Vlani prišli tisíce hlásení

Ak sa banka predsa len rozhodne, že podozrivému podnikateľovi účet otvorí, dá sa lepšie odsledovať, čo má jeho firma v pláne.

Bankári spozornejú vždy, ak sa na účet novozaloženej firmy pripíše vysoká suma, ktorá sa rýchlo presunie na iný účet u nás či v zahraničí a vyberie sa v hotovosti alebo platobnou kartou. Takúto operáciu banky vyhodnotia ako neobvyklú a nahlásia ju Finančnej spravodajskej jednotke.

Banky zisťujú vlastníctvo peňazí pri každej transakcii nad 15-tisíc eur. Táto suma však nie je hranica pre neobvyklú obchodnú transakciu.

„Takou je napríklad obchod, ktorý svojou zložitosťou a objemom vybočuje z bežného rámca určitého druhu obchodu alebo určitého klienta,“ vysvetľuje Ján Vittek, vedúci oddelenia, ktoré analyzuje neobvyklé obchodné operácie v Tatra banke.

SkryťVypnúť reklamu

Finančná spravodajská jednotka prijala vlani 3886 hlásení, výraznú väčšinu z nich dostala od bánk. Celková výška týchto transakcií dosiahla 1,149 miliardy eur.

Nejde ešte o konečné čísla a ani neobvyklá transakcia neznamená vždy podvod. Finančná polícia napríklad vlani odstúpila orgánom činným v trestnom konaní 265 podnetov, predpokladaná spôsobená škoda je 33 miliónov eur.

Dočítajte článok - prihláste sa alebo si predplaťte SME.sk
Odomknite článok za pár sekúnd cez SMS predplatné za 4 € každé 4 týždne. Pošlite SMS s textom C3CPD na číslo 8787. Predplatné môžete kedykoľvek zrušiť (viac na www.sme.sk/vop).
Ďalšie možnosti platby:
Dočítajte článok - prihláste sa alebo si predplaťte SME.sk
Odomknite článok za pár sekúnd cez SMS predplatné za 4 € každé 4 týždne. Pošlite SMS s textom M3CPD na číslo 8787, alebo kliknite na „Objednať cez SMS“ a odošlite predvyplnenú správu. Predplatné môžete kedykoľvek zrušiť (viac na www.sme.sk/vop).
Ďalšie možnosti platby:

Už mám predplatné - prihlásiť sa

S predplatným získate:
  • neobmedzený prístup k obsahu Sme.sk, Korzar.sk a Spectator.sk a ekonomickému denníku Index
  • viac ako 20-ročný archív Sme.sk
  • čítanie a rozhovory z príloh TV OKO/TV SVET, Víkend a Fórum
  • neobmedzený počet diskusných príspevkov
  • neobmedzený prístup k videám a slovenským filmom na Sme.sk
  • dostupné na PC a v aplikáciach Android a iPhone
Skryť Vypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME Ekonomika

Inzercia - Tlačové správy

  1. Príjem vs. dôchodok. Realita, ktorú na ktorú sa treba pripraviť
  2. ARÓNIA a RAKYTNÍK - podporí tvoju imunitu v boji s vírusmi
  3. Covid a post-Covid: Ako sa chrániť pred kybernetickými útokmi?
  4. Pôžička bez úrokov a poplatkov? Áno, existuje
  5. Pohoda v domácnosti sa odvíja od jednej veci. Neuveríte, od akej
  6. Nenechajme jeden druhého bez pomoci a kontaktu
  7. Tlačová konferencia iniciatívy Stop hazardu so zdravím
  8. Pomáhajte čítaním
  9. Ako začínali šéfovia digitálnych firiem? Vplyv malo už detstvo
  10. Developer roka YIT Slovakia je na Slovensku už desať rokov
  1. Pohoda v domácnosti sa odvíja od jednej veci. Neuveríte, od akej
  2. Nenechajme jeden druhého bez pomoci a kontaktu
  3. Neodkladajte pre koronavírus vyšetrenie svojich očí
  4. BILLA podáva v kritickom období pomocnú ruku ľuďom z kultúry
  5. Vynovená predajňa v Smrdákoch
  6. Pôžička bez úrokov a poplatkov? Áno, existuje
  7. Tlačová konferencia iniciatívy Stop hazardu so zdravím
  8. Pandémia spomaľuje inovácie. Spoločnosti šetria
  9. Ako začínali šéfovia digitálnych firiem? Vplyv malo už detstvo
  10. Developer roka YIT Slovakia je na Slovensku už desať rokov
  1. Novodobý slovenský Baťa. Zamestnancom stavia domy 32 403
  2. Pracujete v IT? Táto slovenská firma neustále prijíma ľudí 23 612
  3. Ako začínali šéfovia digitálnych firiem? Vplyv malo už detstvo 20 876
  4. O levočský „nanozázrak“ sa zaujíma európsky trh 16 974
  5. LEN DNES: Zľava viac ako 50% na ročné predplatné týždenníkov MY 14 034
  6. Toto sú povolania budúcnosti. Niektoré prekvapili 11 622
  7. Vyučujú školy informatiku dobre? Tieto patria medzi ukážkové 10 775
  8. Ako pracujú horskí nosiči? Vstávajú ráno o štvrtej 10 714
  9. Ako vidia budúcnosť deti zo základných škôl? Budete prekvapení 10 584
  10. ARÓNIA a RAKYTNÍK - podporí tvoju imunitu v boji s vírusmi 8 954
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

Testovanie nielen môže bolieť, ale možno sa pri čakaní naň nakaziť. Ilustračná fotografia.
Dobré ráno

Dobré ráno: Monika Jankovská sa chce dohodnúť s políciou

Štátna tajomníčka zrejme chce spolupracovať.

Podcast Dobré Ráno.
Stĺpček Zuzany Kepplovej

Vždy sa dá počítať s vypätím všetkých síl

Krajčí počas testovania videl "silného ducha slovenského národa".

Minister obrany Jaroslav Naď (OĽaNO) počas návštevy odberného miesta. v obci Nižná v okrese Tvrdošín.
Minister obrany Jaroslav Naď.

Neprehliadnite tiež

Ilustračná fotografia.
Ilustračná snímka

Čaputová podpísala zákon o minimálnej mzde a o trinástom dôchodku

Budúcoročná minimálna mzda tak bude na úrovni 623 eur.

Prezidentka Zuzana Čaputová.

Podnikatelia chcú v obstarávaní odbornosť a hodnotu za peniaze

Zástupcovia obchodu pripomienkovali novelu Úradu pre verejné obstarávanie.

Predseda Úradu pre verejné obstarávanie Miroslav Hlivák.