SME
Sobota, 24. júl, 2021 | Meniny má VladimírKrížovkyKrížovky

Kedy sa stanete pre banku podozrivými

Ak má nová slovenská firma dvoch maďarských konateľov, bankári automaticky spozornejú.

V snahe vyhnúť sa odhaleniu si podvodníci vyberajú nelegálne získané peniaze v hotovosti aj v zámorí.V snahe vyhnúť sa odhaleniu si podvodníci vyberajú nelegálne získané peniaze v hotovosti aj v zámorí. (Zdroj: WWW.SXC.HU)

Pribúda spoločností, ktoré popri legálnom podnikaní obchodujú aj s pokútnymi firmami.

BRATISLAVA. Podnikateľský účet si chce otvoriť človek, ktorý pracovníkovi banky nevie presne opísať, čo má jeho firma robiť.

Má zanedbaný vzhľad a sprevádza ho ďalšia osoba, ktorá mu radí, čo má povedať alebo na otázky bankára odpovedá zaňho.

Pre bankára je takýto človek typický biely kôň. A uvedený príklad je pre banku klasický pokus o založenie účtu, cez ktorý sa budú prelievať nelegálne peniaze.

Podnikateľský účet mu preto pravdepodobne odmietne otvoriť. Podozrivé konanie nahlási finančnej polícii.

SkryťVypnúť reklamu

Vlani prišli tisíce hlásení

Ak sa banka predsa len rozhodne, že podozrivému podnikateľovi účet otvorí, dá sa lepšie odsledovať, čo má jeho firma v pláne.

Bankári spozornejú vždy, ak sa na účet novozaloženej firmy pripíše vysoká suma, ktorá sa rýchlo presunie na iný účet u nás či v zahraničí a vyberie sa v hotovosti alebo platobnou kartou. Takúto operáciu banky vyhodnotia ako neobvyklú a nahlásia ju Finančnej spravodajskej jednotke.

Banky zisťujú vlastníctvo peňazí pri každej transakcii nad 15-tisíc eur. Táto suma však nie je hranica pre neobvyklú obchodnú transakciu.

„Takou je napríklad obchod, ktorý svojou zložitosťou a objemom vybočuje z bežného rámca určitého druhu obchodu alebo určitého klienta,“ vysvetľuje Ján Vittek, vedúci oddelenia, ktoré analyzuje neobvyklé obchodné operácie v Tatra banke.

SkryťVypnúť reklamu

Finančná spravodajská jednotka prijala vlani 3886 hlásení, výraznú väčšinu z nich dostala od bánk. Celková výška týchto transakcií dosiahla 1,149 miliardy eur.

Nejde ešte o konečné čísla a ani neobvyklá transakcia neznamená vždy podvod. Finančná polícia napríklad vlani odstúpila orgánom činným v trestnom konaní 265 podnetov, predpokladaná spôsobená škoda je 33 miliónov eur.

Dočítajte článok - prihláste sa alebo si predplaťte SME.sk
Odomknite článok za pár sekúnd cez SMS predplatné za 4 € každé 4 týždne. Pošlite SMS s textom C3CPD na číslo 8787. Predplatné môžete kedykoľvek zrušiť. Zaplatením potvrdíte oboznámenie sa s VOP a Zásadami OOÚ.
Ďalšie možnosti platby:
Dočítajte článok - prihláste sa alebo si predplaťte SME.sk
Odomknite článok za pár sekúnd cez SMS predplatné za 4 € každé 4 týždne. Pošlite SMS s textom M3CPD na číslo 8787, alebo kliknite na „Objednať cez SMS“ a odošlite predvyplnenú správu. Predplatné môžete kedykoľvek zrušiť. Zaplatením potvrdíte oboznámenie sa s VOP a Zásadami OOÚ.
Ďalšie možnosti platby:

Už mám predplatné - prihlásiť sa

S predplatným získate:
  • neobmedzený prístup k obsahu Sme.sk, Korzar.sk a Spectator.sk a ekonomickému denníku Index
  • viac ako 20-ročný archív Sme.sk
  • čítanie a rozhovory z príloh TV OKO/TV SVET, Víkend a Fórum
  • neobmedzený počet diskusných príspevkov
  • neobmedzený prístup k videám a slovenským filmom na Sme.sk
  • dostupné na PC a v aplikáciach Android a iPhone
Skryť Vypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME Ekonomika

Inzercia - Tlačové správy

  1. Ako sa nepripraviť o zákazníkov bez hotovosti
  2. Úchvatná Petra: Stovky rokov zabudnutá v jordánskej púšti
  3. Sudoku na leto: Nenechajte sivé bunky zaháľať ani cez prázdniny
  4. Od Česka až po Jadran
  5. VÚB banka ešte viac posilní leasingové služby
  6. Slovenské čučoriedky? Nemusíte ísť do lesa, kúpite ich v reťazci
  7. Investovať do akcií a ETF v malom sa teraz dá výhodnejšie
  8. Nikto im nezatlieska. Koľko medailí získajú Slováci v Tokiu?
  9. Deti často nie sú na letnú škôlku alebo tábor vhodne pobalené
  10. Pätnásť miest v Rakúsku na letné potulky
  1. 100% ovocné šťavy pod lupou – Prečo sa ich oplatí konzumovať?
  2. Riziko úrazov je počas letných prázdnin vyššie
  3. Prvé bezbariérové fitko vo Zvolene otvára ZŤP cestu k športu
  4. Úchvatná Petra: Stovky rokov zabudnutá v jordánskej púšti
  5. Tatravagónka Poprad ponúka stabilnú prácu a kariérny rast
  6. Schodolez pre imobilných - Viete ako sa testuje?
  7. Brusnica – lahodná i účinná zároveň
  8. Svet bude fungovať na dátach a tie sú pre Slovensko priorita
  9. Ako sa nepripraviť o zákazníkov bez hotovosti
  10. VÚB banka ešte viac posilní leasingové služby
  1. Ako nájsť dobrý jogurt? Ak neobsahuje toto, ani ho nekupujte 12 466
  2. Vedci skúmali slovenskú magnéziovú minerálku. Výsledok prekvapí. 6 212
  3. Úchvatná Petra: Stovky rokov zabudnutá v jordánskej púšti 6 108
  4. Pätnásť miest v Rakúsku na letné potulky 6 056
  5. Prečo by ste si nemali odoprieť balenú bagetu? 5 888
  6. Investovať do akcií a ETF v malom sa teraz dá výhodnejšie 3 821
  7. Slovenské čučoriedky? Nemusíte ísť do lesa, kúpite ich v reťazci 3 193
  8. Od Česka až po Jadran 3 131
  9. Nový Volkswagen Polo GTI prináša radosť z jazdy s dvojlitrom! 2 867
  10. Nikto im nezatlieska. Koľko medailí získajú Slováci v Tokiu? 2 331
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

Včelár Sefo Raclavský

Pandémia bola vykúpením, hovorí Sefo Raclavský.


1. júl
Očkovanie proti ochoreniu Covid-19.

PCR testy na Slovensku odhalili viac ako 392-tisíc nakazených koronavírusom. Pandémia Covid-19 si vyžiadala 12 534 obetí.


a 3 ďalší 12 h
Čím sa zasýtiť zdravo a pritom chutne?

Alternatívy k hranolkám a langošom


21 h
Ilustračné foto.

Urobiť protest nie je len tak. Urobiť úspešný protest už vôbec nie.


Elias Steinhilper a 1 ďalší 22. júl

Neprehliadnite tiež

Nikola Tesla 1856 – 1943,srbský pôvod

Národnostná príslušnosť Teslu je dlhodobo predmetom sporov medzi Chorvátskom a Srbskom.


TASR 4 h
Ukrajinský prezident Volodymyr Zelenskyj.

Sankcie sa týkajú blokovania aktív, zákazu pohybu tovaru na území Ukrajiny či duševného vlastníctva.


TASR 4 h
Výroba v závode Volkswagen Slovakia.

Problémy nastali kvôli pandémii.


TASR 18 h
Ilustračné foto

Slovensku to vraj môže priniesť výpadok príjmov.


TASR 19 h