Pribúda spoločností, ktoré popri legálnom podnikaní obchodujú aj s pokútnymi firmami.
BRATISLAVA. Podnikateľský účet si chce otvoriť človek, ktorý pracovníkovi banky nevie presne opísať, čo má jeho firma robiť.
Má zanedbaný vzhľad a sprevádza ho ďalšia osoba, ktorá mu radí, čo má povedať alebo na otázky bankára odpovedá zaňho.
Pre bankára je takýto človek typický biely kôň. A uvedený príklad je pre banku klasický pokus o založenie účtu, cez ktorý sa budú prelievať nelegálne peniaze.
Podnikateľský účet mu preto pravdepodobne odmietne otvoriť. Podozrivé konanie nahlási finančnej polícii.
Vlani prišli tisíce hlásení
Ak sa banka predsa len rozhodne, že podozrivému podnikateľovi účet otvorí, dá sa lepšie odsledovať, čo má jeho firma v pláne.
Bankári spozornejú vždy, ak sa na účet novozaloženej firmy pripíše vysoká suma, ktorá sa rýchlo presunie na iný účet u nás či v zahraničí a vyberie sa v hotovosti alebo platobnou kartou. Takúto operáciu banky vyhodnotia ako neobvyklú a nahlásia ju Finančnej spravodajskej jednotke.
Banky zisťujú vlastníctvo peňazí pri každej transakcii nad 15-tisíc eur. Táto suma však nie je hranica pre neobvyklú obchodnú transakciu.
„Takou je napríklad obchod, ktorý svojou zložitosťou a objemom vybočuje z bežného rámca určitého druhu obchodu alebo určitého klienta,“ vysvetľuje Ján Vittek, vedúci oddelenia, ktoré analyzuje neobvyklé obchodné operácie v Tatra banke.
Finančná spravodajská jednotka prijala vlani 3886 hlásení, výraznú väčšinu z nich dostala od bánk. Celková výška týchto transakcií dosiahla 1,149 miliardy eur.
Nejde ešte o konečné čísla a ani neobvyklá transakcia neznamená vždy podvod. Finančná polícia napríklad vlani odstúpila orgánom činným v trestnom konaní 265 podnetov, predpokladaná spôsobená škoda je 33 miliónov eur.