SME
Nedeľa, 9. máj, 2021 | Meniny má RolandKrížovkyKrížovky

Britské banky vedome manipulovali kľúčovou sadzbou LIBOR

Bývalý šéf banky Barclays Bob Diamond počas vyšetrovania pred poslancami parlamentu povedal, že po odhalení škandálu s manipuláciou úrokovej sadzby LIBOR mu prišlo fyzicky zle.

LONDÝN, BRATISLAVA. Veľkou Britániou otriasa finančný škandál nevídaných rozmerov. Dôvodom je účelová manipulácia s úrokovou sadzbou LIBOR.

Na londýnskom trhu je LIBOR kľúčovou sadzbou, za ktorú si banky medzi sebou požičiavajú finančné prostriedky. Sadzba ovplyvňuje aj globálne sadzby, má priamy vplyv aj na niektoré úroky slovenských hypoték.

Machinácie so sadzbami mohli prispieť i k tomu, že viacero ľudí prišlo kvôli nesplateným hypotékam o strechu nad hlavou, uviedol podľa agentúry Reuters štátny tajomník ministra pre obce a miestne zastupiteľstva Grant Shapps.

Skryť Vypnúť reklamu

Podvod trval najmenej štyri roky

Do škandálu je zapletených niekoľko svetových bánk. Zistenia sa zniesli predovšetkým na britskú banku Barclays, ktorá údajne manipulovala so sadzbami od roku 2005 takmer denne nasledujúce štyri roky.

Pre machinácie so sadzbou musí zaplatiť americkým a britským úradom pokutu vo výške 290 miliónov dolárov – zisk, ktorý dosiahne v priebehu niekoľkých týždňov.

V škandále sú namočení aj poslanci

Z najvyššieho vedenia banky v pondelok a utorok odstúpili dvaja najvyšší predstavitelia banky.

Medzi nimi aj bývalý šéf Barclays Bob Diamond, ktorý je vyšetrovaný poslancami parlamentu. Je odhodlaný predložiť dôkaz, ktorý má do škandálu namočiť aj britskú centrálnu banku Bank of England a bývalú labouristickú vládu, ktorá o machináciách vedela.

Skryť Vypnúť reklamu

V tajnom spise je údajný dôkaz, podľa ktorého bývalý viceprezident centrálnej banky Paul Tucker podobne ako najvyšší vládni predstavitelia vlády vedeli, že britské banky úmyselne nahlasujú nižšie sadzby LIBOR, než za ktoré si medzi sebou požičiavajú. Dôvodom bol tlak vlády.

V spise majú byť dôkazy, že Tucker sa stretol s Diamondom v októbri 2008 a vyčítal mu, že vládne špičky sú znepokojené vysokými sadzbami, ktoré sú vysoko nad priemernou úrovňou.

„Nemusí to vždy byť takto, že to budeme vykazovať tak vysoko," povedal mu vtedy Tucker. Diamond vzápätí zatelefonoval prevádzkovému riaditeľovi Jerrymu Del Missierovi. Ten vraj zadal obchodníkom pokyn, aby odporúčania pre LIBOR znížili, pretože to považoval za jasnú inštrukciu od Bank of England. V skutočnosti Tucker povedal len toľko, aby sa banka nad znížením úrokov zamyslela, Diamond to považoval za dohodnutú vec. Nasledujúci deň sadzby, ktoré Barclays hlásia agentúram, prudko klesli.

Skryť Vypnúť reklamu

Hanebné konanie

Pred poslancami pri výsluchu priznal, že správanie niektorých obchodníkov bolo hanebné a o škandále sa dozvedel až minulý mesiac.

„Keď som sa dozvedel o škandále bolo mi fyzicky zle. Som sklamaný. Nie je absolútne žiadne ospravedlnenie voči správaniu, ktoré bolo popísané v zisteniach,“ povedal Diamond počas vyšetrovania. Poslancom povedal, že banku Barclays „miluje“ a jeho rezignácia bola preventívnym krokom ako ochrániť jej renomé.

Vyšetrovanie začalo na základe udania zo strany nemenovanej banky. Denník The Wall Street Journal napísal, že udavačom je zrejme švajčiarska UBS, ktorá sadzbou tiež LIBOR manipulovala.

Premiér David Cameron odkázal, že vedenie banky podstúpi vyšetrovanie parlamentu, ktoré sa zameria na rokovania a kultúru britských bánk. Labouristická opozícia chcela dokonca súdne vyšetrovania, čo súčasná vláda odmietla, pretože by bolo príliš nákladné a zdĺhavé.

Skryť Vypnúť reklamu

Cameron podľa denníka The Financial Times pohrozil, že bývalí šéfovia banky nesmú dostať odstupné. „Myslím si, že by to bolo nanajvýš nevhodné, ak by ľudia, ktorí musia zo svojich funkcií odísť za týchto okolností, dostali vysoké odstupné," povedal britský premiér s tým, že je pripravený to zmeniť aj v legislatíve. Bývalému šéfovi banky by mala byť vyplatené odstupné vo výške 20 miliónov libier.

Morálny močiar

Minister obchodu Vince Cable napísal pre britský denník The Guardian, že škandál ukázal „morálny močiar biblických rozmerov". Rozbil mýtus, že bankový krach pred štyrmi rokmi bol dôsledkom rokovaní niekoľkých „izolovaných nešťastníkov“.

Škandál, ale podľa jeho slov ukázal, že hniloba je oveľa rozšírenejšie a že neschopnosť, korupcia a chamtivosť je v britských bankách oveľa viac rozšírená.

Skryť Vypnúť reklamu

Sadzba LIBOR ovplyvňuje trh peňazí v objeme až 800 biliónov dolárov, tvrdí denník The Wall Street Journal.

Sadzba sa stanovuje takto: Britská banková asociácia (BBA) vymenuje šiestich až 18-členný tím zložený z bankárov hlavných svetových bánk. Títo bankári každý deň okolo 11:00 londýnskeho času posielajú e-mailom asociácii svoje odhady výšky sadzieb, ktoré sú ochotní platiť za pôžičky od iných bánk, cituje server iHned.cz denník The Wall Street Journal.

Jednoduchý počítačový program vyradí štvrtinu najvyšších a najnižších sadzieb a sadzba pre daný deň sa vypočíta ako aritmetický priemer zo zostávajúcich odhadov.

Takto sa určí sadzba LIBOR pre desať mien a 15 časových období - od pôžičiek overnight až po ročné fixácie. Teda denne je zverejnené 150 sadzieb LIBOR. Zber dát od bankárov a ich spracovanie majú na starosti len dvaja ľudia. Ovplyvnenie sadzieb je mimoriadne ľahké.

Skryť Vypnúť reklamu

Potvrdzuje to na svojom blogu aj ekonóm Donald MacKenzie, ktorý sa osobne zúčastnil pri výpočte výšky sadzby LIBOR. „Ahoj, je Kiwi chap (poskytovateľ odhadov pre sadzby novozélandského dolára) ... Skús rozšíriť sadzbu pri fixe na dva mesiace. Všetci ostatní to už takto prispôsobili," napísal.

Banka pritom nemusí posielať takú sadzbu, za ktorú si skutočne požičiava a ani takú sadzbu, za ktorú je ochotná si požičať. Dáva len odhadovanú sadzbu, za ktorú si myslí, že by si mohla požičať.

Banky majú vo zvyku posielať podľa analytika Trim Broker Jána Beňáka radšej nižšie kotácie LIBORu a to z dvoch dôvodov: signalizačný efekt - banka je zdravá a na trhu si požičia za nízku sadzbu, to bol aj prípad Barclays, ktorá odhad sadzby umelo znižovala. Druhým dôvodom je dopad na ziskovo alebo stratovú pozíciu banky - banky si za LIBOR plus maržu požičiavajú na trhu a preto im vyhovuje nízky LIBOR.

Skryť Vypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME Ekonomika

Inzercia - Tlačové správy

  1. Tatra banka ako prvá banka na Slovensku vydala zelené dlhopisy
  2. Ako sa dostať do formy? Padel je ako tenis, no ďaleko zábavnejší
  3. Pätnásť gréckych ostrovov, kde strávite skvelú letnú dovolenku
  4. SME.sk prináša nové Prémiové predplatné
  5. Najkrajší darček? Nielen maminy poteší večer plný dobrej hudby
  6. Televízory budúcnosti: Keď sa skĺbi umenie so sci-fi
  7. Prečo držia Slováci peniaze na účtoch, keď im nezarábajú?
  8. Boj Grékov za slobodu prebudil solidaritu v celej Európe
  9. O pro-agingu so Soňou Müllerovou, Deň matiek a ekošpeciál
  10. SME Elektromobilita: Ako nabíjať? Aký majú dojazd?
  1. Blíži sa Deň matiek. Pripravme im raňajky ako pre kráľovnú
  2. Pätnásť gréckych ostrovov, kde strávite skvelú letnú dovolenku
  3. Jarná očista organizmu – ako sa do nej pustiť naplno?
  4. Ako sa dostať do formy? Padel je ako tenis, no ďaleko zábavnejší
  5. Kancelársky trh ožíva, potvrdzuje to aj najväčší developer
  6. Najkrajší darček? Nielen maminy poteší večer plný dobrej hudby
  7. SME.sk prináša nové Prémiové predplatné
  8. Televízory budúcnosti: Keď sa skĺbi umenie so sci-fi
  9. Prečo držia Slováci peniaze na účtoch, keď im nezarábajú?
  10. Boj Grékov za slobodu prebudil solidaritu v celej Európe
  1. Ste finančný guru? Otestujte sa a investujte s mobilom 19 678
  2. Deti sa počas pandémie vrátili dozadu, hovorí pedagogička 16 098
  3. Prečo držia Slováci peniaze na účtoch, keď im nezarábajú? 15 300
  4. Zaočkovaní dostávajú pivo zdarma alebo 350 eur 12 717
  5. Máte 30 a začínate investovať? Týchto 6 vecí potrebujete vedieť 9 330
  6. Čo ľuďom chýba počas práce z domu najviac? Káva to nie je 8 436
  7. SME Elektromobilita: Ako nabíjať? Aký majú dojazd? 8 141
  8. Pätnásť gréckych ostrovov, kde strávite skvelú letnú dovolenku 7 742
  9. Zaujímavé príležitosti po kríze. Analytici radia, kam investovať 6 522
  10. O pro-agingu so Soňou Müllerovou, Deň matiek a ekošpeciál 6 494
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

PCR testy na Slovensku odhalili viac ako 385-tisíc nakazených koronavírusom. Pandémia Covid-19 si vyžiadala 12 019 obetí.

5 h
Profesor MUDr. Jozef Hašto, PhD. je popredný slovenský psychiater a psychoterapeut.

Jozef Hašto vysvetľuje, ako vzniká väzba matky a dieťaťa.

8. máj

V strane podľa odchádzajúcej členky prebieha diskusia o výmene líderky.

19 h
Ilustračné foto.

Zariadenia chcú otvárať čo najskôr.

4. máj

Neprehliadnite tiež

Nástupca Warrena Buffetta Gregory Abel

O nástupcovi sa špekulovalo neuveriteľných 15 rokov.

4m
Nabíjačka GreenWay

Pozrite si, čo plánujú prevádzkovatelia nabíjačiek.

7. máj
Koronavírus na Slovensku: Trnavská utomobilka zastavila výrobu z dôvodu pandémie ochorenia COVID-19 už 19. marca.

Výroba sa nerozbehne ani v pondelok na rannej a popoludňajšej zmene.

3 h
Predseda Európskej rady Charles Michel a predsedníčka Európskej komisie Ursula von der Leyenová.

Obe strany sa snažia nájsť alternatívneho partnera, ktorý by nahradil Čínu.

14 h