Britské banky vedome manipulovali kľúčovou sadzbou LIBOR

Bývalý šéf banky Barclays Bob Diamond počas vyšetrovania pred poslancami parlamentu povedal, že po odhalení škandálu s manipuláciou úrokovej sadzby LIBOR mu prišlo fyzicky zle.

LONDÝN, BRATISLAVA. Veľkou Britániou otriasa finančný škandál nevídaných rozmerov. Dôvodom je účelová manipulácia s úrokovou sadzbou LIBOR.

Na londýnskom trhu je LIBOR kľúčovou sadzbou, za ktorú si banky medzi sebou požičiavajú finančné prostriedky. Sadzba ovplyvňuje aj globálne sadzby, má priamy vplyv aj na niektoré úroky slovenských hypoték.

Machinácie so sadzbami mohli prispieť i k tomu, že viacero ľudí prišlo kvôli nesplateným hypotékam o strechu nad hlavou, uviedol podľa agentúry Reuters štátny tajomník ministra pre obce a miestne zastupiteľstva Grant Shapps.

Podvod trval najmenej štyri roky

Do škandálu je zapletených niekoľko svetových bánk. Zistenia sa zniesli predovšetkým na britskú banku Barclays, ktorá údajne manipulovala so sadzbami od roku 2005 takmer denne nasledujúce štyri roky.

Pre machinácie so sadzbou musí zaplatiť americkým a britským úradom pokutu vo výške 290 miliónov dolárov – zisk, ktorý dosiahne v priebehu niekoľkých týždňov.

V škandále sú namočení aj poslanci

Z najvyššieho vedenia banky v pondelok a utorok odstúpili dvaja najvyšší predstavitelia banky.

Medzi nimi aj bývalý šéf Barclays Bob Diamond, ktorý je vyšetrovaný poslancami parlamentu. Je odhodlaný predložiť dôkaz, ktorý má do škandálu namočiť aj britskú centrálnu banku Bank of England a bývalú labouristickú vládu, ktorá o machináciách vedela.

V tajnom spise je údajný dôkaz, podľa ktorého bývalý viceprezident centrálnej banky Paul Tucker podobne ako najvyšší vládni predstavitelia vlády vedeli, že britské banky úmyselne nahlasujú nižšie sadzby LIBOR, než za ktoré si medzi sebou požičiavajú. Dôvodom bol tlak vlády.

V spise majú byť dôkazy, že Tucker sa stretol s Diamondom v októbri 2008 a vyčítal mu, že vládne špičky sú znepokojené vysokými sadzbami, ktoré sú vysoko nad priemernou úrovňou.

„Nemusí to vždy byť takto, že to budeme vykazovať tak vysoko," povedal mu vtedy Tucker. Diamond vzápätí zatelefonoval prevádzkovému riaditeľovi Jerrymu Del Missierovi. Ten vraj zadal obchodníkom pokyn, aby odporúčania pre LIBOR znížili, pretože to považoval za jasnú inštrukciu od Bank of England. V skutočnosti Tucker povedal len toľko, aby sa banka nad znížením úrokov zamyslela, Diamond to považoval za dohodnutú vec. Nasledujúci deň sadzby, ktoré Barclays hlásia agentúram, prudko klesli.

Hanebné konanie

Pred poslancami pri výsluchu priznal, že správanie niektorých obchodníkov bolo hanebné a o škandále sa dozvedel až minulý mesiac.

„Keď som sa dozvedel o škandále bolo mi fyzicky zle. Som sklamaný. Nie je absolútne žiadne ospravedlnenie voči správaniu, ktoré bolo popísané v zisteniach,“ povedal Diamond počas vyšetrovania. Poslancom povedal, že banku Barclays „miluje“ a jeho rezignácia bola preventívnym krokom ako ochrániť jej renomé.

Vyšetrovanie začalo na základe udania zo strany nemenovanej banky. Denník The Wall Street Journal napísal, že udavačom je zrejme švajčiarska UBS, ktorá sadzbou tiež LIBOR manipulovala.

Premiér David Cameron odkázal, že vedenie banky podstúpi vyšetrovanie parlamentu, ktoré sa zameria na rokovania a kultúru britských bánk. Labouristická opozícia chcela dokonca súdne vyšetrovania, čo súčasná vláda odmietla, pretože by bolo príliš nákladné a zdĺhavé.

Cameron podľa denníka The Financial Times pohrozil, že bývalí šéfovia banky nesmú dostať odstupné. „Myslím si, že by to bolo nanajvýš nevhodné, ak by ľudia, ktorí musia zo svojich funkcií odísť za týchto okolností, dostali vysoké odstupné," povedal britský premiér s tým, že je pripravený to zmeniť aj v legislatíve. Bývalému šéfovi banky by mala byť vyplatené odstupné vo výške 20 miliónov libier.

Morálny močiar

Minister obchodu Vince Cable napísal pre britský denník The Guardian, že škandál ukázal „morálny močiar biblických rozmerov". Rozbil mýtus, že bankový krach pred štyrmi rokmi bol dôsledkom rokovaní niekoľkých „izolovaných nešťastníkov“.

Škandál, ale podľa jeho slov ukázal, že hniloba je oveľa rozšírenejšie a že neschopnosť, korupcia a chamtivosť je v britských bankách oveľa viac rozšírená.

Sadzba LIBOR ovplyvňuje trh peňazí v objeme až 800 biliónov dolárov, tvrdí denník The Wall Street Journal.

Sadzba sa stanovuje takto: Britská banková asociácia (BBA) vymenuje šiestich až 18-členný tím zložený z bankárov hlavných svetových bánk. Títo bankári každý deň okolo 11:00 londýnskeho času posielajú e-mailom asociácii svoje odhady výšky sadzieb, ktoré sú ochotní platiť za pôžičky od iných bánk, cituje server iHned.cz denník The Wall Street Journal.

Jednoduchý počítačový program vyradí štvrtinu najvyšších a najnižších sadzieb a sadzba pre daný deň sa vypočíta ako aritmetický priemer zo zostávajúcich odhadov.

Takto sa určí sadzba LIBOR pre desať mien a 15 časových období - od pôžičiek overnight až po ročné fixácie. Teda denne je zverejnené 150 sadzieb LIBOR. Zber dát od bankárov a ich spracovanie majú na starosti len dvaja ľudia. Ovplyvnenie sadzieb je mimoriadne ľahké.

Potvrdzuje to na svojom blogu aj ekonóm Donald MacKenzie, ktorý sa osobne zúčastnil pri výpočte výšky sadzby LIBOR. „Ahoj, je Kiwi chap (poskytovateľ odhadov pre sadzby novozélandského dolára) ... Skús rozšíriť sadzbu pri fixe na dva mesiace. Všetci ostatní to už takto prispôsobili," napísal.

Banka pritom nemusí posielať takú sadzbu, za ktorú si skutočne požičiava a ani takú sadzbu, za ktorú je ochotná si požičať. Dáva len odhadovanú sadzbu, za ktorú si myslí, že by si mohla požičať.

Banky majú vo zvyku posielať podľa analytika Trim Broker Jána Beňáka radšej nižšie kotácie LIBORu a to z dvoch dôvodov: signalizačný efekt - banka je zdravá a na trhu si požičia za nízku sadzbu, to bol aj prípad Barclays, ktorá odhad sadzby umelo znižovala. Druhým dôvodom je dopad na ziskovo alebo stratovú pozíciu banky - banky si za LIBOR plus maržu požičiavajú na trhu a preto im vyhovuje nízky LIBOR.

Najčítanejšie na SME Ekonomika


Inzercia - Tlačové správy


  1. 5 tipov ako na zdravé nôžky v škole
  2. Ako sa developer prispôsobil nárokom kupujúceho
  3. 6 účinkov prírodného slovenského výrobku
  4. Let s prestreleným srdcom: Samovraždy slovenských hercov
  5. TAURIS výrobky na gril potešia gurmánov aj maškrtníkov
  6. Problémy s počatím? Čo vás čaká na ceste za dvomi čiarkami
  7. Ako pracujú horskí záchranári? Tieto veci by ste nemali podceniť
  8. Lety do exotiky už aj z Bratislavy
  9. Nonstop banka vo vrecku - aplikácia Mobil Banking
  10. Ako sme jazdili v socializme
  1. Očarujúca Srí Lanka: malý ostrov plný prekvapení
  2. 5 tipov ako na zdravé nôžky v škole
  3. Ako sa developer prispôsobil nárokom kupujúceho
  4. Už aj seniori presadajú do SUV
  5. 6 účinkov prírodného slovenského výrobku
  6. Americká ambasáda zaberá pozemky už rok bez nájomnej zmluvy
  7. Bratislava gets a new public space and park
  8. TAURIS výrobky na gril potešia gurmánov aj maškrtníkov
  9. Let s prestreleným srdcom: Samovraždy slovenských hercov
  10. Daikin predĺžil záruku na klimatizácie so službou Stand By Me
  1. Let s prestreleným srdcom: Samovraždy slovenských hercov 6 255
  2. Očarujúca Srí Lanka: malý ostrov plný prekvapení 3 034
  3. Ako sme jazdili v socializme 2 752
  4. Ako sa developer prispôsobil nárokom kupujúceho 2 584
  5. 6 účinkov prírodného slovenského výrobku 1 735
  6. 5 tipov ako na zdravé nôžky v škole 1 512
  7. Lety do exotiky už aj z Bratislavy 1 278
  8. Problémy s počatím? Čo vás čaká na ceste za dvomi čiarkami 1 227
  9. Ako pracujú horskí záchranári? Tieto veci by ste nemali podceniť 1 044
  10. TAURIS výrobky na gril potešia gurmánov aj maškrtníkov 759

Hlavné správy zo Sme.sk

PLUS

Najdlhšia bytovka na svete je vo Viedni a má meno po Marxovi. Je radosť v nej žiť

Nie je špinavá ani nebezpečná, hoci sú v nej sociálne byty. Nezamestnaní v nej bývajú vedľa profesorov.

PLUS

V kráľovstve polievok sa držková nevarí

Do niekoľkých hrncov naložili Bratislavčania svojho tvorivého ducha.

KOMENTÁRE

Potrebujeme posilniť kultúru záväznosti

Musíme prestať so spájaním LGBTI s ohrozením tzv. tradičnej rodiny.

Neprehliadnite tiež

Slovensko zaostáva za Európou v miere zamestnanosti žien

Ženám návrat do práce navyše podľa analytikov sťažuje aj slabá ponuka čiastočných úväzkov, či nedostatočné kapacity predškolských zariadení.

Na škole vytvoril nový dizajn pre TANAP, park oň prejavil záujem

Baví ma, keď sa môžem podieľať na niečom, čo spropaguje Slovensko, hovorí dizajnér Milan Pleva.

Chaos v Bielom dome mal silný vplyv na newyorskú burzu

Nečakané mierne pozitívne impulzy priniesla správa o spotrebiteľských náladách.

Práce na bratislavskom obchvate sa začnú ešte tento mesiac

Projekt obchvatu Bratislavy má tvoriť časť diaľnice D4 a rýchlostnej cesty R7.