Londýn 8. júla (TASR) - Bohatí investori na obidvoch stranách Atlantiku vlani kvôli klesajúcim trhom stratili 2,6 bilióna USD, čiže šesť percent svojho bohatstva. Rozsah aktív, stratených ani nie za jeden rok, dosahuje zhruba hodnotu celého súkromného bankovníctva vo Švajčiarsku, kde banky spravujú aktíva bohatých klientov v odhadovanej hodnote dva až tri bilióny dolárov.
Konzultačná spoločnosť Boston Consulting Group (BCG) vo svojej najnovšej štúdii síce neposkytla medziročné porovnanie, no uvádza, že pokles ziskovosti súkromného bankovníctva za rok 2001 dosiahol nevídané rozmery - v USA išlo o 69% a v Európe o 34%. Zotavenie tejto oblasti ani v tomto roku s najväčšou pravdepodobnosťou nenastane.
Tento vývoj odhalil aj nedostatky v sektore, plnom nováčikov, ktorých priťahuje možnosť ľahkého zisku na rozdrobený trh, kde 20 najväčších hráčov drží približne len 10% spravovaných aktív.
Najviac túto situáciu pocítili maklérske spoločnosti, veľkým bankám, ktoré sa spoliehajú na príjem z poplatkov, sa darilo o niečo lepšie. Malé, nezávislé súkromné banky, z ktorých mnohé pracujú vo Švajčiarsku, utrpeli podstatne viac než ich európski kolegovia - ich zisky vlani klesli až o 43%.
Švajčiarsku scénu už dostihla vlna konsolidácie, keďže predovšetkým stredne veľké inštitúcie majú problémy zachovať nezávislosť a boli prinútené spájať sa. Napríklad, ženevské súkromné banky Lombard Odier a Darier ohlásili fúziu, ako aj rodinný podnik Union Bancaire Privee a Discount Bank and Trust Company. Holandská Rabobank nedávno kúpila strategický balík v Bank Sarasin, ktorú k fúzii prinútil prudký pokles ziskov.
BCG v štúdii, na ktorej sa zúčastnilo viac než 60 významných firiem z oblasti súkromného bankovníctva s celkovými aktívami vo výške tri bilióny dolárov, uvádza, že 2,3 milióna domácností v celom svete kleslo pod hranicu bohatstva - 250 000 USD netto.
BCG zistil, že bohatí jednotlivci sa z obáv pred znehodnotením bohatstva začínajú vyhýbať rizikám a presúvajú svoju pozornosť k hotovosti a nástrojom peňažného trhu. Podľa jeho údajov náklady v tomto sektore vlani vzrástli v priemere o dve percentá, a to aj napriek prepúšťaniu a úsporným opatreniam.
Priemerný pomer nákladov k príjmom u európskych správcov aktív sa v roku 2001 medziročne zvýšil z 67% na 76%. Príjmy sektora vlani klesli v priemere o 11%, provízie o 21% a príjmy z poplatkov za správu aktív o osem percent. Na druhej strane sa zvýšili kompenzačné náklady o jedno percento, marketingové výdavky o päť percent a prevádzkové náklady o dve percentá.
Keďže banky, ktoré spravujú majetok bohatých jednotlivcov, škrtajú svoje ambiciózne expanzné plány, analytici očakávajú ďalšie prepúšťanie. Napríklad, britská Barclays Plc kvôli trhovým podmienkam uvažuje o rušení pracovných miest v súkromnom bankovníctve, ktoré podľa nemenovaných zdrojov môže zasiahnuť až 15% miest v Londýne.
Coutts & Co, bankári kráľovnej Alžbety, reštrukturalizujú svoju činnosť v Londýne, aby sa mohli sústrediť na ziskových domácich klientov. Britská stratová banka Schroders Plc zas v máji odvolala vedenie súkromného bankovníctva a zrušila 19 pracovných miest, a to ani nie rokom po tom, čo túto súkromnú banku vytvorila. Citigroup Inc. nedávno oznámila prepúšťanie v európskom súkromnom bankovníctve. Celkovému trendu sa nevyhla ani Deutsche Bank AG, ktorá okresala svoju stratovú londýnsku divíziu súkromného bankovníctva.
Štúdia okrem toho zistila, že mnohé banky udržiavajú neziskové účty s nízkymi sumami. V priemere totiž polovica účtov klientov u väčšiny bánk nedosahuje povolenú minimálnu úroveň.
(1 USD = 45,395 SKK)
* 1 sov