Ako vložiť peniaze do fondu

Po podpise zmluvy so správcovskou spoločnosťou môžete poslať peniaze správcovi fondu, ktorý ich investuje podľa investičných cieľov a stratégie fondu.

BRATISLAVA. Prvým krokom pri investovaní do podielových fondov je podpísanie zmluvy. Tá obsahuje základné údaje o investorovi a klientovo číslo účtu. K zahraničným fondom treba neraz doplniť aj fotokópiu dokladu totožnosti. Podpísaním zmluvy si investor otvára u správcu „účet", ktorého platnosť je neobmedzená a za ktorý nemusí platiť poplatky.

Správcovská spoločnosť potrebuje evidovať každého podielnika, aby vedela správne identifikovať zasielané peniaze na jeho konto. Na tento účel má podielnik pridelené jedinečné číslo. Tým býva buď jeho rodné číslo alebo číslo zmluvy.

Test vhodnosti a primeranosti má zistiť
  • odbornosť vo finančníctve, skúsenosť,
  • majetok, dynamiku príjmu,
  • ochotu riskovať,
  • transakčné zvyklosti.

Posielanie peňazí je vo väčšine spoločností podmienené podpísaním pokynu na nákup. Je to preto, aby zbytočne nedochádzalo k zmätkom, keď sa majú peniaze investovať.

Odoslané peniaze sa podielnikovi pripíšu na jeho investorský účet iba vtedy, ak už správca fondu má všetky správne vyplnené zmluvy, žiadosti a pokyny. Celkovo proces každého investovania trvá najviac štyri dni, výnimku tvoria zaistené fondy, kde je táto lehota dvojtýždňová, pretože peniaze sa pripisujú obvykle iba dva razy do mesiaca.

Sledovanie vývoja hodnoty podielov

Majiteľ podielového listu dostáva pravidelne výpis z investorského účtu. Ide o stavový výpis ku koncu kalendárneho roku. Ak má záujem pozrieť sa, ako vyzerá stav jeho účtu v priebehu roka, stačí mu zájsť na internetovú stránku správcu, poprípade zavolať na infolinku či svojmu finančnému poradcovi alebo zájsť na pobočku banky. Po úvodnej investícii má na výpise napísané, koľko podielov za svoju investíciu nakúpil. Tento počet potom stačí vynásobiť aktuálnou cenou podielu. Aktuálnu cenu podielu nájde na internete alebo v pobočke banky.

Niektorí správcovia umožňujú klientom na svojich www stránkach zadať konkrétne dátumy (napr. dátum investície a iný dátum) a sledovať vývoj investície aj graficky. Môže tak vidieť, ako ceny fondu reagujú na udalosti na kapitálových trhoch.

Ukončenie investície

Aby sa investor dostal k svojim peniazom, potrebuje predovšetkým zájsť k predajcovi a vyplniť žiadosť o redemáciu (žiadosť o spätný predaj). K redemácii treba pri zahraničných fondoch opäť priložiť aj overenú fotokópiu dokladu totožnosti a v niektorých prípadoch aj notársky overené podpisy.

Správcovská spoločnosť má podľa zákona vyplatiť na požiadanie podielový list bez zbytočného odkladu od doručenia žiadosti. V minulosti bola v zákone pevne stanovená lehota na výplatu štrnásť dní. Pojem „bez zbytočného odkladu" však nie je definovaný. Kým u jedného správcu sú to dva až tri dni, u iného je to osem dní.

Poznajte svoj investičný profil

Akciový podielový fond umožňuje vstúpiť na svetové kapitálové trhy. Aj slovenský investor sa prostredníctvom neho môže stať akcionárom firmy Billa Gatesa či spolupodieľať sa na zisku giganta Coca Cola. Môže sa však stať, že bude musieť znášať stratu automobiliek Ford alebo General Motors, či čakať na speňaženie majetku spoločnosti Lehmans, aby sa tak splatili jej dlhopisy. S investíciou do podielového fondu je spojené riziko straty, ale aj príležitosť podieľať sa na zisku.

To, či bude investor v zisku alebo v strate, závisí predovšetkým od neho samého. Ak dokáže dodržať odporúčaný investičný horizont, pravdepodobnosť dosiahnutia zisku sa bude zvyšovať. Dôležité je aj to, ako sa investor správa, ak jeho investícia ide do straty a či je ochotný znášať riziko straty. Preto si treba pred investovaním do podielových fondov dať vypracovať osobný investičný profil, ktorý vám aj vašim poradcom pomôže pri výbere vhodnej investičnej stratégie.

Poskytovatelia investičných produktov musia s potenciálnym klientom pred vlastnou investíciou urobiť test vhodnosti a primeranosti. Testy sa obvykle robia formou dotazníka. Jeho cieľom je zistenie preferencií klienta, jeho ochoty znášať stratu a získanie lepšej predstavy o tom, aký produkt z ponuky obchodníka mu najviac vyhovuje.

Investičný dotazník nájdete a vlastný investičný profil si môžete zistiť na stránke: www.investicnydotaznik.sk Investičné dotazníky nájdete aj na stránkach bánk alebo správcovských spoločností.

Najčítanejšie na SME Ekonomika


Inzercia - Tlačové správy


  1. Na bolesti chrbta pomôžu kúpele
  2. 3 úlohy, ktoré vyrieši minerálna vlna najlepšie
  3. Volkswagen Golf: Viac, než facelift
  4. Plavba východným Stredomorím so slovenským sprievodcom
  5. Hotovosť, internet či karta? Najbezpečnejšie je platenie mobilom
  6. Už ste niekedy jedli v garáži? Tá v Trenčíne stojí za to
  7. Staré Dobré Mexiko: Už vieme prečo východniari chvália Šariš
  8. Objavte netušené možnosti nových firemných kreditných kariet
  9. Najväčšie first moment zľavy končia vo februári
  10. Boj s podvodníkmi stáčajúcimi odometre stojí bazáre státisíce
  1. Volkswagen Golf: Viac, než facelift
  2. Plavba východným Stredomorím so slovenským sprievodcom
  3. Projekt First Lego League podporila Nadácia Pontis
  4. Klienti majú často pocit, že potrebujú spracovať len projekt
  5. Na bolesti chrbta pomôžu kúpele
  6. Na bolesti chrbta pomôžu kúpele
  7. 3 úlohy, ktoré vyrieši minerálna vlna najlepšie
  8. Svadba v kraji lietajúceho mnícha Cypriána
  9. Vecný dar pre Detské kardiocentrum v Bratislave
  10. VZN o hazarde sa dá zachrániť
  1. Hotovosť, internet či karta? Najbezpečnejšie je platenie mobilom 10 555
  2. Už ste niekedy jedli v garáži? Tá v Trenčíne stojí za to 10 489
  3. Staré Dobré Mexiko: Už vieme prečo východniari chvália Šariš 8 476
  4. Boj s podvodníkmi stáčajúcimi odometre stojí bazáre státisíce 6 743
  5. Najväčšie first moment zľavy končia vo februári 6 623
  6. Prečo majú Slováci stále radšej hypotéku ako prenájom? 4 956
  7. Bezpečné a prestížne bývanie v Bratislave s novým symbolom mesta 3 966
  8. Klasickým gastrolístkom konkuruje už aj nová stravovacia karta 3 403
  9. Objavte netušené možnosti nových firemných kreditných kariet 2 930
  10. Jarné prázdniny pri mori? 2 486

Hlavné správy zo Sme.sk

DOMOV

Mika svoju kapacitu podľa SNS vyčerpal. Nahradiť by ho mohol Rezník

Bývalá šéfka Markízy Zuzana Ťapáková sa po kauze Evka ako kandidátka na riaditeľku RTVS už nespomína.

KULTÚRA

Tajná služba si objednala vraždu. Na film Únos bolo treba odvahu

Politické trilery u nás nevznikajú.

Neprehliadnite tiež

Po Trumpovej dcére chcú Číňania pomenovať obrúsky aj alkohol

Ivanka Trumpová zaujala čínske firmy, keď navštívila čínsku ambasádu vo Washingtone.

Kmotrík sa posilňuje v susednom Česku. Kúpil tretiu najväčšiu sieť trafík

Za väčšinový podiel v tarfikovej sieti Valmont zaplatil približne 22 miliónov eur. V súťaži sa stretol so štyrmi uchádzačmi

Fico chce potraviny, aké majú v Rakúsku, navrhuje summit V4

Pri testovaní najhoršie obstáli sladené nápoje, koreniny, syry, čaje a mäsové výrobky.

Chaos okolo cien elektriny pokračuje. Koľko vlastne zaplatíte po novom?

Začiatkom roka v niektorých prípadoch stúpli ceny za elektrinu neúmerne. Po politickom tlaku preto z postu šéfa regulátora odstúpil Jozef Holjenčík.


Už ste čítali?

Domov NajnovšieNajčítanejšieDesktop