Pri výbere akciového fondu rozhoduje aj čas a poplatky

BRATISLAVA - Človek, ktorý už má jasno v tom, že v jeho investičnom portfóliu by mali byť aj akcie, by pri výbere konkrétneho podielového fondu mal zvážiť viacero faktorov.

ILUSTRAČNÉ FOTO - ČTK

BRATISLAVA - Človek, ktorý už má jasno v tom, že v jeho investičnom portfóliu by mali byť aj akcie, by pri výbere konkrétneho podielového fondu mal zvážiť viacero faktorov.

Zaváži aj ochota starať sa o investíciu

Na začiatku treba vedieť, do akej miery sa chce o svoju investíciu starať. "Investori, ktorí nemajú skúsenosti s investovaním, alebo nechcú venovať veľa času starostlivosti o svoju investíciu, by sa mali orientovať na globálne akciové fondy," hovorí portfólio manažér Across Investment Services Miroslav Čamek. Naopak, investori, ktorí majú viac peňazí a skúseností, si môžu akciovú časť svojich portfólií zložiť z viacerých regionálne zameraných fondov, prípadne sa môžu obrátiť na špecializovaných investičných poradcov.

Platí pritom, že čím je investícia viac rozdelená, či už podľa regiónov alebo odvetví, tým investor viac znižuje celkové riziko investície, pričom na možnom výnose nestráca. Dôležité je sledovať vývoj investície v pravidelných intervaloch.

Ďalším dôležitým kritériom pri výbere fondu je podľa Tatiany Balážovej z ČSOB AM výber referenčnej meny, teda meny, v ktorej investor požaduje výnos. Podľa toho sa rozhodne, či bude investovať do korunových, eurových alebo dolárových fondov.

Investor by si mal porovnať aj poplatky jednotlivých fondov, ktoré uberajú z jeho konečného výnosu.

Pri výbere fondu môžu investori ako pomôcku použiť rating alebo ranking fondov. "To, že má fond od agentúry Standard&Poor's rating AAA, však ešte nezaručí, že porazí zvyšok konkurencie," upozornil Čamek.

Kedy investovať, kedy vystúpiť

Na investovanie do akciových fondov je podľa ekonómov vhodný čas stále - ak sa dodržia základné pravidlá. Nesprávnemu načasovaniu investície sa bežný človek môže vyhnúť investovaním menších súm v pravidelných intervaloch. Pri pravidelnom sporení investor vkladá mesačne rovnakú sumu bez ohľadu na to, ako sa trhy vyvíjajú. V závislosti od vývoja trhov investor nakupuje podiely fondu raz za vyššiu a raz za nižšiu cenu, čím svoju celkovú nákupnú hodnotu spriemeruje.

Dôležité je dodržať investičný horizont. "V sedem- až desaťročnom období zhodnocovania investície je štatisticky vysoko pravdepodobné, že snaha a trpezlivosť investora bude odmenená," povedala Balážová.

Ak klient na investícii momentálne prerába a peniaze nechá vo fonde pracovať ďalej, môže niekedy stratu vymazať aj za kratší čas, ako keby peniaze z fondu vybral a investoval ich inak. "To však neznamená, že by mal investor zostávať v určitom fonde za každú cenu," povedala Andrea Kollárová z HVB Bank.

Dôležité je, aby si investor porovnal svoj fond s inými fondmi s rovnakým zameraním a podobnou investičnou stratégiou. Ak ostatné fondy zarábajú a ten jeho je v strate, je potom možno vhodné uvažovať o presune investície. Treba si však dať pozor a vyhnúť sa porovnávaniu "neporovnateľných" fondov.

Investor by napríklad nemal porovnávať dva dlhopisové fondy, z ktorých jeden investuje len do štátnych dlhopisov s vysokým ratingom a druhý prevažne do dlhopisov podnikových, sčasti aj s neinvestičným ratingom. Prípadne by nemal porovnávať dva akciové fondy, z ktorých jeden investuje do tzv. blue chips amerických akcií a druhý napríklad do akcií malých európskych podnikov. "Tiež treba porovnávať výkonnosť fondov v rozumne dlhom období," upozornila Kollárová.

(of)

Najčítanejšie na SME Ekonomika


Inzercia - Tlačové správy


  1. Zľava 3000 € na 3-izbové byty v Jarabinkách
  2. 6 dôvodov, prečo začať posielať peniaze cez VIAMO (a ako na to)
  3. Stačí len mechanické, alebo elektronické zabezpečenie vozidla?
  4. Aký vplyv by mal konflikt v Kórei na vaše investície?
  5. Atraktívnejšie učenie vďaka digitálnym technológiám
  6. JUDr. Barbora Sabó: Dobrý maklér šetrí čas, peniaze i nervy!
  7. Intímna hygiena – celoročná záležitosť
  8. Rastie nám pokrivená generácia?
  9. Zanzibar je plný lákadiel na dokonalú exotickú dovolenku
  10. Pivovar Šariš podporí cestovný ruch v Prešovskom kraji
  1. FSEV UK v Bratislave: Prax je súčasťou študijných programov
  2. 6 dôvodov, prečo začať posielať peniaze cez VIAMO (a ako na to)
  3. Hyundai Tucson Shadow určite nezostane v tieni.
  4. Stačí len mechanické, alebo elektronické zabezpečenie vozidla?
  5. Exkurzia odborárov a absolventov SvF STU v Bratislave 2017
  6. Zvolen: Zvolenčania myslia na zabezpečenie svojich domovov
  7. Detské zúbky sú veda
  8. Atraktívnejšie učenie vďaka digitálnym technológiám
  9. Aký vplyv by mal konflikt v Kórei na vaše investície?
  10. Zľava 3000 € na 3-izbové byty v Jarabinkách
  1. Zanzibar je plný lákadiel na dokonalú exotickú dovolenku 8 750
  2. Rastie nám pokrivená generácia? 3 148
  3. Intímna hygiena – celoročná záležitosť 2 690
  4. 3 mýty, ktorým ste možno uverili. Ale ako je to naozaj? 2 128
  5. Plug-in, hybrid alebo elektromobil? Poradíme, ako správne vybrať 1 294
  6. Kedy sa refinancovanie oplatí? 1 253
  7. JUDr. Barbora Sabó: Dobrý maklér šetrí čas, peniaze i nervy! 1 035
  8. Pivovar Šariš podporí cestovný ruch v Prešovskom kraji 990
  9. Novinka v realitnom biznise! Zatiaľ dostupné len v Grand Koliba 822
  10. Zľava 3000 € na 3-izbové byty v Jarabinkách 770

Hlavné správy zo Sme.sk

DOMOV

Žiadne potraviny a autobus raz za týždeň. Okraj kraja, na ktorý sa zabudlo

Ľudia v Prešovskom samosprávnom kraji o práci župana veľa nevedia. Trápia ich najmä cesty a nezamestnanosť, ale aj životné prostredie.

EKONOMIKA

Sagan či Hantuchová sa budú plateniu daní vyhýbať ťažšie

Ministerstvo chce zabrániť presunu ziskov.

Čo je nové na SME

SMEnaživo: Diskusia s kandidátmi na bratislavského župana

Príďte dnes o 18.00 diskutovať.

Neprehliadnite tiež

Domáce výrobky už nebudú neznáme. Tesco im venuje regál

Projekt na podporu domácich výrobcov už ohlásil aj obchodný reťazec Kaufland.

Sagan či Hantuchová sa budú plateniu daní na Slovensku vyhýbať ťažšie

Ministerstvo financií vysvetľuje, že zmenou chce zakročiť proti agresívnemu daňovému plánovaniu a presunu ziskov mimo územia Slovenskej republiky.

Silné euro znepokojuje šéfa Európskej centrálnej banky

Ďalší rast eura by mohol negatívne ovplyvňovať export eurozóny a brzdiť prebiehajúce zotavovanie jej ekonomiky.

Diaľnica z Lietavskej Lúčky po Dubnú Skalu bude meškať, priznali diaľničiari

Diaľničiari nie sú spokojní s postupom prác na vonkajších objektoch stavby.