Pri výbere akciového fondu rozhoduje aj čas a poplatky

BRATISLAVA - Človek, ktorý už má jasno v tom, že v jeho investičnom portfóliu by mali byť aj akcie, by pri výbere konkrétneho podielového fondu mal zvážiť viacero faktorov.

ILUSTRAČNÉ FOTO - ČTK

BRATISLAVA - Človek, ktorý už má jasno v tom, že v jeho investičnom portfóliu by mali byť aj akcie, by pri výbere konkrétneho podielového fondu mal zvážiť viacero faktorov.

Zaváži aj ochota starať sa o investíciu

Na začiatku treba vedieť, do akej miery sa chce o svoju investíciu starať. "Investori, ktorí nemajú skúsenosti s investovaním, alebo nechcú venovať veľa času starostlivosti o svoju investíciu, by sa mali orientovať na globálne akciové fondy," hovorí portfólio manažér Across Investment Services Miroslav Čamek. Naopak, investori, ktorí majú viac peňazí a skúseností, si môžu akciovú časť svojich portfólií zložiť z viacerých regionálne zameraných fondov, prípadne sa môžu obrátiť na špecializovaných investičných poradcov.

Platí pritom, že čím je investícia viac rozdelená, či už podľa regiónov alebo odvetví, tým investor viac znižuje celkové riziko investície, pričom na možnom výnose nestráca. Dôležité je sledovať vývoj investície v pravidelných intervaloch.

Ďalším dôležitým kritériom pri výbere fondu je podľa Tatiany Balážovej z ČSOB AM výber referenčnej meny, teda meny, v ktorej investor požaduje výnos. Podľa toho sa rozhodne, či bude investovať do korunových, eurových alebo dolárových fondov.

Investor by si mal porovnať aj poplatky jednotlivých fondov, ktoré uberajú z jeho konečného výnosu.

Pri výbere fondu môžu investori ako pomôcku použiť rating alebo ranking fondov. "To, že má fond od agentúry Standard&Poor's rating AAA, však ešte nezaručí, že porazí zvyšok konkurencie," upozornil Čamek.

Kedy investovať, kedy vystúpiť

Na investovanie do akciových fondov je podľa ekonómov vhodný čas stále - ak sa dodržia základné pravidlá. Nesprávnemu načasovaniu investície sa bežný človek môže vyhnúť investovaním menších súm v pravidelných intervaloch. Pri pravidelnom sporení investor vkladá mesačne rovnakú sumu bez ohľadu na to, ako sa trhy vyvíjajú. V závislosti od vývoja trhov investor nakupuje podiely fondu raz za vyššiu a raz za nižšiu cenu, čím svoju celkovú nákupnú hodnotu spriemeruje.

Dôležité je dodržať investičný horizont. "V sedem- až desaťročnom období zhodnocovania investície je štatisticky vysoko pravdepodobné, že snaha a trpezlivosť investora bude odmenená," povedala Balážová.

Ak klient na investícii momentálne prerába a peniaze nechá vo fonde pracovať ďalej, môže niekedy stratu vymazať aj za kratší čas, ako keby peniaze z fondu vybral a investoval ich inak. "To však neznamená, že by mal investor zostávať v určitom fonde za každú cenu," povedala Andrea Kollárová z HVB Bank.

Dôležité je, aby si investor porovnal svoj fond s inými fondmi s rovnakým zameraním a podobnou investičnou stratégiou. Ak ostatné fondy zarábajú a ten jeho je v strate, je potom možno vhodné uvažovať o presune investície. Treba si však dať pozor a vyhnúť sa porovnávaniu "neporovnateľných" fondov.

Investor by napríklad nemal porovnávať dva dlhopisové fondy, z ktorých jeden investuje len do štátnych dlhopisov s vysokým ratingom a druhý prevažne do dlhopisov podnikových, sčasti aj s neinvestičným ratingom. Prípadne by nemal porovnávať dva akciové fondy, z ktorých jeden investuje do tzv. blue chips amerických akcií a druhý napríklad do akcií malých európskych podnikov. "Tiež treba porovnávať výkonnosť fondov v rozumne dlhom období," upozornila Kollárová.

(of)

Najčítanejšie na SME Ekonomika


Inzercia - Tlačové správy


  1. Pivný bar Senica: Miesto, kde objavíte, ako má chutiť pivo
  2. Volkswagen Golf: Viac, než facelift
  3. Plavba východným Stredomorím so slovenským sprievodcom
  4. Hotovosť, internet či karta? Najbezpečnejšie je platenie mobilom
  5. Už ste niekedy jedli v garáži? Tá v Trenčíne stojí za to
  6. Staré Dobré Mexiko: Už vieme prečo východniari chvália Šariš
  7. Objavte netušené možnosti nových firemných kreditných kariet
  8. Najväčšie first moment zľavy končia vo februári
  9. Boj s podvodníkmi stáčajúcimi odometre stojí bazáre státisíce
  10. Bezpečné a prestížne bývanie v Bratislave s novým symbolom mesta
  1. Pivný bar Senica: Miesto, kde objavíte, ako má chutiť pivo
  2. Projekt "Zvýšenie odborných kapacít v oblasti práce s mládežou"
  3. Malé knedličky, veľké dojmy
  4. Volkswagen Golf: Viac, než facelift
  5. Plavba východným Stredomorím so slovenským sprievodcom
  6. Projekt First Lego League podporila Nadácia Pontis
  7. Klienti majú často pocit, že potrebujú spracovať len projekt
  8. Na bolesti chrbta pomôžu kúpele
  9. Na bolesti chrbta pomôžu kúpele
  10. 3 úlohy, ktoré vyrieši minerálna vlna najlepšie
  1. Už ste niekedy jedli v garáži? Tá v Trenčíne stojí za to 11 638
  2. Hotovosť, internet či karta? Najbezpečnejšie je platenie mobilom 11 568
  3. Plavba východným Stredomorím so slovenským sprievodcom 8 132
  4. Staré Dobré Mexiko: Už vieme prečo východniari chvália Šariš 6 449
  5. Boj s podvodníkmi stáčajúcimi odometre stojí bazáre státisíce 5 898
  6. Prečo majú Slováci stále radšej hypotéku ako prenájom? 3 630
  7. Bezpečné a prestížne bývanie v Bratislave s novým symbolom mesta 3 483
  8. Najväčšie first moment zľavy končia vo februári 3 268
  9. Volkswagen Golf: Viac, než facelift 2 931
  10. Mäsovýroba Gašparík získala ocenenie Danubius Gastro 2017 2 463

Hlavné správy zo Sme.sk

EKONOMIKA

Osem zásadných zmien v hypotékach, ktoré odštartujú od marca

Kto si málo sporí a príliš často mení zamestnanie, dostane o niečo nižší úver ako doteraz.

KOMENTÁRE

Na obranu bratislavskej kaviarne

Kaviareň je so svojím dešpektom k spiatočníctvu pre vidiek trvalou výzvou.

BRATISLAVA

Bol priekopník – utečenec. Jeho meno zmizlo z novín aj z histórie

Václav Nedomanský má zo svetových šampionátov deväť medailí.

CESTOVANIE

Poznáte nepísané pravidlá leteckej etikety?

Viete komu patrí opierka na ruku? Čo robiť s chrápajúcim pasažierom?

Neprehliadnite tiež

Fico vyzval na trhanie faktúr a počet neplatičov vzrástol

Úrad pre reguláciu sieťových odvetví dokončuje rozhodovanie o nových cenách elektriny. Budú platiť spätne od januára.

Fico o VšZP: Nebudeme tolerovať zajacoviny, tvrdo zakročím

Premiér tiež odsúdil popieranie holokaustu a z nárastu preferencií extrémistov obvinil médiá.

Brexit možno prinúti univerzitu v Oxforde otvoriť si novú základňu

Francúzsko už predložilo univerzite v Oxforde lákavú ponuku.

Opel zrejme skončí vo francúzskych rukách. Bude sa vyrábať na Slovensku?

Francúzska spoločnosť PSA Group rokuje o kúpe nemeckej automobilky Opel od amerického koncernu General Motors. Značka je v dlhodobej strate.


Už ste čítali?

Domov NajnovšieNajčítanejšieDesktop