Pri výbere akciového fondu rozhoduje aj čas a poplatky

BRATISLAVA - Človek, ktorý už má jasno v tom, že v jeho investičnom portfóliu by mali byť aj akcie, by pri výbere konkrétneho podielového fondu mal zvážiť viacero faktorov.

ILUSTRAČNÉ FOTO - ČTK

BRATISLAVA - Človek, ktorý už má jasno v tom, že v jeho investičnom portfóliu by mali byť aj akcie, by pri výbere konkrétneho podielového fondu mal zvážiť viacero faktorov.

Zaváži aj ochota starať sa o investíciu

Na začiatku treba vedieť, do akej miery sa chce o svoju investíciu starať. "Investori, ktorí nemajú skúsenosti s investovaním, alebo nechcú venovať veľa času starostlivosti o svoju investíciu, by sa mali orientovať na globálne akciové fondy," hovorí portfólio manažér Across Investment Services Miroslav Čamek. Naopak, investori, ktorí majú viac peňazí a skúseností, si môžu akciovú časť svojich portfólií zložiť z viacerých regionálne zameraných fondov, prípadne sa môžu obrátiť na špecializovaných investičných poradcov.

Platí pritom, že čím je investícia viac rozdelená, či už podľa regiónov alebo odvetví, tým investor viac znižuje celkové riziko investície, pričom na možnom výnose nestráca. Dôležité je sledovať vývoj investície v pravidelných intervaloch.

Ďalším dôležitým kritériom pri výbere fondu je podľa Tatiany Balážovej z ČSOB AM výber referenčnej meny, teda meny, v ktorej investor požaduje výnos. Podľa toho sa rozhodne, či bude investovať do korunových, eurových alebo dolárových fondov.

Investor by si mal porovnať aj poplatky jednotlivých fondov, ktoré uberajú z jeho konečného výnosu.

Pri výbere fondu môžu investori ako pomôcku použiť rating alebo ranking fondov. "To, že má fond od agentúry Standard&Poor's rating AAA, však ešte nezaručí, že porazí zvyšok konkurencie," upozornil Čamek.

Kedy investovať, kedy vystúpiť

Na investovanie do akciových fondov je podľa ekonómov vhodný čas stále - ak sa dodržia základné pravidlá. Nesprávnemu načasovaniu investície sa bežný človek môže vyhnúť investovaním menších súm v pravidelných intervaloch. Pri pravidelnom sporení investor vkladá mesačne rovnakú sumu bez ohľadu na to, ako sa trhy vyvíjajú. V závislosti od vývoja trhov investor nakupuje podiely fondu raz za vyššiu a raz za nižšiu cenu, čím svoju celkovú nákupnú hodnotu spriemeruje.

Dôležité je dodržať investičný horizont. "V sedem- až desaťročnom období zhodnocovania investície je štatisticky vysoko pravdepodobné, že snaha a trpezlivosť investora bude odmenená," povedala Balážová.

Ak klient na investícii momentálne prerába a peniaze nechá vo fonde pracovať ďalej, môže niekedy stratu vymazať aj za kratší čas, ako keby peniaze z fondu vybral a investoval ich inak. "To však neznamená, že by mal investor zostávať v určitom fonde za každú cenu," povedala Andrea Kollárová z HVB Bank.

Dôležité je, aby si investor porovnal svoj fond s inými fondmi s rovnakým zameraním a podobnou investičnou stratégiou. Ak ostatné fondy zarábajú a ten jeho je v strate, je potom možno vhodné uvažovať o presune investície. Treba si však dať pozor a vyhnúť sa porovnávaniu "neporovnateľných" fondov.

Investor by napríklad nemal porovnávať dva dlhopisové fondy, z ktorých jeden investuje len do štátnych dlhopisov s vysokým ratingom a druhý prevažne do dlhopisov podnikových, sčasti aj s neinvestičným ratingom. Prípadne by nemal porovnávať dva akciové fondy, z ktorých jeden investuje do tzv. blue chips amerických akcií a druhý napríklad do akcií malých európskych podnikov. "Tiež treba porovnávať výkonnosť fondov v rozumne dlhom období," upozornila Kollárová.

(of)

Najčítanejšie na SME Ekonomika


Inzercia - Tlačové správy


  1. Táto dvojica stojí za zrodom slovenského internetu. Ako začínal?
  2. 14 tipov na exotickú dovolenku, ktorú si môžete dovoliť (aj vy)
  3. Štatutári, máte už prístup k elektronickej schránke?
  4. Zabudnite na nové a neekologické PC. Je tu Refurbished!
  5. Volkswagen Arteon je výkladná skriňa technológií
  6. Yeme chce byť výnimočný obchod aj vďaka výnimočným zamestnancom
  7. Lepšie bývať na vidieku, alebo v meste? Hľadali sme výhody
  8. Poznáte pôvod slovenských slov? Otestujte sa
  9. Plavba po Karibiku na luxusnej lodi
  10. Hyundai H350 je dokonale spoľahlivým partnerom pre biznis
  1. Táto dvojica stojí za zrodom slovenského internetu. Ako začínal?
  2. Aj vy môžete mať pekný trávnik, poradí vám expert
  3. Výrobky, ktoré chutia a voňajú ako z domácej zabíjačky
  4. 14 tipov na exotickú dovolenku, ktorú si môžete dovoliť (aj vy)
  5. Profesionálne sa predaj nehnuteľností dá robiť jedine exkluzívne
  6. HÝBSA Slovensko odštartovalo turné po Slovensku. Buďte pri tom!
  7. Každý štvrtý 70-tnik na Slovensku má cukrovku, pribúdajú mladší
  8. 5 hviezdičkové apartmány priamo na pobreží - Dubrovník
  9. Stavba domu na kľúč – úspora času aj financií
  10. Štatutári, máte už prístup k elektronickej schránke?
  1. Poznáte pôvod slovenských slov? Otestujte sa 16 278
  2. Lepšie bývať na vidieku, alebo v meste? Hľadali sme výhody 11 238
  3. 14 tipov na exotickú dovolenku, ktorú si môžete dovoliť (aj vy) 9 417
  4. Volkswagen Arteon je výkladná skriňa technológií 6 974
  5. Čím všetkým som si prešla, aby som sa naučila po anglicky 6 376
  6. Yeme chce byť výnimočný obchod aj vďaka výnimočným zamestnancom 6 283
  7. Táto dvojica stojí za zrodom slovenského internetu. Ako začínal? 6 260
  8. Plavba po Karibiku na luxusnej lodi 5 328
  9. Zabudnite na nové a neekologické PC. Je tu Refurbished! 5 178
  10. Hyundai H350 je dokonale spoľahlivým partnerom pre biznis 4 405

Hlavné správy zo Sme.sk

DOMOV

Kotlebovcom po zrušení môžu siahnuť na majetok, pozrite sa na aký

Kotlebovcom sa po vstupe do banskobystrickej župy začalo dariť, kupovali autá aj domy.

SVET

Poľskí politici rozhodujú o materniciach, kričia aktivistky. Obmedzili 'tabletku po'

Čierny protest sa môže vrátiť, poľský parlament už nezakazuje potraty, ale obmedzuje prístup k antikoncepcii.

Neprehliadnite tiež

Ako odhaliť šmejdov ešte pred konaním akcie a čo spraviť s výrobkami

Zmluvy, ktoré človek podpíše na nelegálne usporiadanej akcii, neplatia.

Bloomberg: Elektrické auta môžu byť lacnejšie než benzínové

Pokles cien batérií by mohol znamenať, že elektrické autá zlacnejú už v roku 2025.

Plat bez práce môže fungovať v niektorých štátoch, na Slovensku nie

Obhajcovia základného príjmu tvrdia, že pomôže zlepšiť životnú úroveň chudobných a štátu sa vďaka nemu znížia výdavky.

V Bratislave zvažujú postaviť parkovací dom s parkom na streche

Parkovací dom chce postaviť mestská časť, rekreačná zóna má mať 1423 štvorcových metrov.