BRUSEL. Vlády Európskej únie dosiahli predbežnú dohodu o obmedzení prania špinavých peňazí posilnením bankového dohľadu.
Nevyriešili ale problémy s kľúčovými "dierami" v systéme.Ukázali to dokumenty, ktoré pripravilo rakúske predsedníctvo Únie.
Predbežná dohoda
Séria prípadov prania špinavých peňazí v bankách vo viacerých štátoch EÚ prinútila regulačné úrady, aby konali.
Predbežná dohoda, ktorá by mohla byť hotová pred decembrovým stretnutím ministrov financií Únie, sa opiera o návrhy Európskej komisie na posilnenie právomocí Európskeho úradu pre bankovníctvo (EBA).
Dohoda ale nerieši medzery v systéme, ktoré poskytujú štátom veľkú mieru voľnosti v otázke sankcií, alebo pri vytváraní špecializovaných agentúr na boj proti praniu špinavých peňazí na úrovni EÚ alebo eurozóny, ako to navrhuje Európska centrálna banka.
Štáty Únie sa dohodli, že Európskemu úradu pre bankovníctvo (EBA) poskytnú nové právomoci, ktoré donútia vnútroštátne úrady pre dohľad nad bankami, aby prešetrili podozrenia z porušovania pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí.
Tieto plány si získali širokú podporu vlád Únie, uviedli v utorok diplomati. Očakáva sa, že reforma dohľadu bude predložená v decembri spolu so zoznamom opatrení, ktoré by mali štáty v nasledujúcich mesiacoch prijať.
Európsky úrad pre bankovníctvo (EBA) by tak vo výnimočných prípadoch, keby národné úrady pre dohľad nekonali v stanovených termínoch, mohol podniknúť krok proti banke a "požadovať, aby podnikla všetky potrebné opatrenia na splnenie svojich záväzkov", hovorí jeden z dokumentov.
Sankcie v rukách členských štátov
Ale rozhodnutia o sankciách naďalej zostávajú v rukách členských štátov, pričom niektoré z nich prejavili malý záujem o uloženie alebo pohrozenie sankciami, pretože sa obávajú poškodenia reputácie.
Podľa medzinárodných smerníc je pritom zverejňovanie sankcií jedným z najefektívnejších nástrojov na predchádzanie praniu špinavých peňazí.
Európsky úrad pre bankovníctvo (EBA) už má právomoc vyšetrovať porušenie pravidiel o praní špinavých peňazí a urobil to v prípade Malty a jej dohľadu nad Pilatus Bank, ktorá bola minulý týždeň zatvorená pre obvinenia z finančných trestných činov.
Závislosť na nejasných zákonoch
Nové plány počítajú s posilnením právomocí Európskeho úradu pre bankovníctvo (EBA) a zvýšením počtu jeho zamestnancov, ale úrad bude aj naďalej závisieť od nejasných zákonov, ktoré mu v minulosti bránili konať.
Úrad tiež pripustil, že nemôže pokračovať v skúmaní finančného dohľadu na Malte pre nedostatočne jasné pravidlá Únie, ktoré sa pritom nezmenia.
Európska centrálna banka vyzvala na vytvorenie novej agentúry s väčšími zdrojmi pre túto úlohu, ale členské štáty s tým nesúhlasia a uprednostňujú zachovanie národnej kontroly.